Uvodni posvet
Brezplačen, 60-minutni pogovor za razumevanje vaše situacije, ciljev in morebitnih tveganj. Brez obveznosti in brez prodajnega pritiska.
Svetovanje
Neodvisno svetovanje brez skritih interesov
Fiduciarno usmerjeno svetovanje, ki temelji izključno na vaših ciljih – brez provizij od produktov in brez vezanosti na ponudnike.
Zakaj je neodvisnost svetovalca tako pomembna?
Večina finančnih svetovalcev prejema provizije od produktov, ki jih priporočajo. To ustvarja strukturni konflikt interesov, ki ga stranka pogosto ne opazi. Novak & Potočnik deluje po modelu honorarnega svetovanja: plačate za čas in strokovno znanje, ne za produkt. To pomeni, da vam nikoli ne bomo priporočili zavarovalnega ovoja, holdinške strukture ali investicijskega sklada, ker nam to prinaša provizijo – temveč samo, ker je glede na vašo situacijo smiselno. Ta pristop ni razširjen v slovenskem in regionalnem prostoru, a je po naši izkušnji edini, ki dolgoročno deluje v korist stranke.
Kaj vključuje naše svetovanje?
Svetovanje pri Novak & Potočnik pokriva celoten spekter zaščite kapitala: od prvega posveta in analize tveganj, prek načrtovanja kapitalske strukture in zavarovalnih rešitev, do koordinacije izvedbe in letnih pregledov. Delovati znamo kot edini svetovalec ali kot koordinator obstoječe ekipe vaših strokovnjakov. Posebej cenimo dolgoročne odnose – večina strank z nami sodeluje pet ali več let, kar nam omogoča, da razumemo razvoj njihovega premoženja in se prilagajamo. Zavedamo se, da svetovanje ni vsemogočno: trgi se obnašajo nepredvidljivo, zakonodaja se spreminja in nekatere odločitve so izven našega dosega. Tega ne skrivamo.
„Po dvajsetih letih dela z bankami, ki so mi vsakič ponudile njihove lastne produkte, je bilo osvežujoče delati z nekom, ki mi je odkrito povedal, kdaj rešitev ni primerna za mojo situacijo. Novak & Potočnik mi je prihranil čas, denar in živce.“
— Tomaž V., Piran, upokojeni direktor
Kako poteka tipično sodelovanje
Analiza in poročilo
Pisna analiza premoženjske slike s konkretnimi priporočili – brez generičnih predlogov, vsako priporočilo utemeljeno z razlogi in tveganji.
Letni pregled
Enkrat letno ali ob večjih življenjskih ali regulatornih spremembah preverimo, ali je vaša strategija še vedno usklajena z vašimi cilji.
Začnite z neobvezujočim pogovorom
En posvet traja 60 minut in vam da jasen vpogled v to, ali je naš pristop ustrezen za vašo situacijo.