Matrika tveganj
Pregleden dokument z vsemi identificiranimi tveganji, oceno verjetnosti in vplivom ter predlaganimi ukrepi za vsako kategorijo.
Upravljanje tveganj
Tveganje, ki ga ne vidite, vas najprej poškoduje
Naša analiza tveganj razkrije skrite koncentracije, valutne izpostavljenosti in regulatorne šibkosti v vašem premoženjskem profilu.
Kaj je sistematično upravljanje tveganj?
Upravljanje tveganj pri zaščiti kapitala ni splošen nasvets – je strukturiran proces, ki začne z inventuro vašega premoženja in konča z jasnim načrtom ukrepov. Identificiramo pet kategorij tveganj: tržno (volatilnost in korelacije med razredi premoženja), kreditno (izpostavljenost posameznim emitentom ali nasprotnim strankam), regulatorno (spremembe EU predpisov in davčne zakonodaje), valutno (izpostavljenost neevropskim valutam) in likvidnostno (nezmožnost pravočasne unovčitve). Vsako tveganje merimo kvantitativno, kjer je to možno, in kvalitativno tam, kjer podatkov ni dovolj. Rezultat je pregledna matrika tveganj z ocenjeno verjetnostjo in vplivom ter konkretnimi koraki za ublažitev.
Kako poteka sodelovanje?
Proces se začne z uvodnim posvetom, na katerem zberemo ključne podatke o premoženjski strukturi, obveznostih in osebnih ciljih. Sledi faza analize, ki traja od dva do štiri tedne in vključuje pregled dokumentacije ter pogovor z vašimi obstoječimi svetovalci, če to želite. Na koncu prejmete pisno poročilo z matriko tveganj in predlogom ukrepov. Izvedba je izbirna in poteka po dogovoru. Stranke, ki se odločijo za letni pregled, prejmejo posodobljeno matriko enkrat letno ali ob večjih premoženjskih ali regulatornih spremembah. Upravljanje tveganj ne more odpraviti vsakega tržnega gibanja, lahko pa zagotovi, da vas nobena sprememba ne preseneti nepripravljenih.
Kaj prejmete ob koncu procesa
Letni pregled
Enkratna ali letna posodobitev matrike ob spremembi premoženjske situacije, novih EU predpisih ali tržnih premikih.
Koordinacija svetovalcev
Po želji prevzamemo koordinacijo z vašim davčnim svetnikom, pravnikom ali bančnim upraviteljem za usklajeno sliko.
Kdaj ste nazadnje pregledali vsa tveganja?
Dogovorite se za uvodni posvet in v tednu dni prejmite prvi pregled vaše premoženjske izpostavljenosti.